Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Защита прав потребителей - При покупке жилья можно ли вернуть 13 процентов

При покупке жилья можно ли вернуть 13 процентов

При покупке жилья можно ли вернуть 13 процентов

Оглавление:

Получение налогового вычета

Яндекс Недвижимость, 8 ноября 2018Практически любой гражданин РФ имеет право получить налоговый вычет за покупку жилья.

Неважно — была куплена недвижимость на собственные средства или в ипотеку.

Главное — чтобы вы платили налоги в России. Именно какую-то часть ваших налогов и готово вернуть государство в качестве вычета. Рассказываем, сколько, когда и как вы можете получить.Сколько можно получитьЗависит от того, когда была приобретена квартира.Приобрели после 1 января 2014 года: Вернуть можно 13% от стоимости жилья и ещё 13% от уплаченных процентов по ипотеке.

По закону, лимит вычета составляет 2 млн рублей для стоимости квартиры и 3 млн рублей — для процентов по ипотеке.Вы получите: максимум 260 тысяч рублей вычета за покупку жилья (неважно — приобретали вы его на собственные средства или в ипотеку) и максимум 390 тысяч рублей за уплаченные проценты по ипотеке.Вычет может получить каждый из собственников жилья.

Например, если супруги покупают квартиру стоимостью более 4 млн рублей в совместную собственность, они могут вернуть 520 000 рублей за покупку квартиры (по 260 тысяч рублей каждый) и до 780 000 рублей за уплаченные проценты по ипотеке (по 390 тысяч рублей каждый).Максимальная сумма вычета на семью для квартиры, приобретённой после 1 января 2014 года: 1 300 000 рублей.Если недвижимость стоила дешевле 2 млн рублей, то компенсация рассчитывается в размере 13% от стоимости квартиры. Остаток полагающейся компенсации можно получить при покупке следующего жилья.Приобрели до 1 января 2014 года: Можно вернуть 13% за покупку квартиры и 13% от уплаченных процентов по ипотеке. Лимит для расчёта вычета за покупку — 2 млн рублей.

Размер вычета за проценты по ипотеке в этом случае не ограничен.

Если выплатили больше 3 млн — вернут налог с этой суммы.Если квартира стоила дешевле 2 млн, неиспользованный остаток вычета нельзя вернуть при покупке другого жилья. Каждый из супругов имеет право получить налоговый вычет за покупку, при этом лимит для расчёта вычета за покупку будет «общий» — 2 млн.

Если жильё приобреталось в равнодолевую собственность (то есть 50% на 50%), каждый из супругов сможет запросить вычет только с 1 млн и получить 130 000 рублей.Максимальная сумма вычета (для одного человека и для семьи) для квартиры, приобретённой до 1 января 2014 года: 260 000 рублей + 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке.Кто может получить вычетВычет может получить любой гражданин России, который платил налоги в бюджет. Если вам каким-то образом удалось этого избежать, то на налоговый вычет вы рассчитывать не сможете.Вы можете рассчитывать на вычет:

  1. если вы приобретаете жильё на имя своего несовершеннолетнего ребёнка и имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ.
  2. если имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ (на сайте Федеральной налоговой службы можно уточнить, облагается ли вид вашей деятельности НДФЛ), при этом индивидуальные предприниматели, которые платят другой налог, вычет получить не могут;
  3. если вы пенсионер и кроме пенсии ежемесячно получаете официальный доход, облагаемый по ставке 13% НДФЛ (например, сдаёте недвижимость и платите налоги);

Если вы купили квартиру до выхода в декретный отпуск, налоговый вычет можно оформить, исходя из суммы доходов до декрета, а оставшиеся деньги вернуть после выхода на работу.

Как можно получитьПолучить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя.

Право на вычет через работодателя вы можете заявить сразу после покупки квартиры, не дожидаясь окончания календарного года.

Работодатель в этом случае не будет удерживать из вашей зарплаты налог 13%. Если до конца года сумма вычета не будет выплачена полностью (что более чем вероятно), на следующий год придётся повторить процедуру.

И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Если вы решите получать вычет через налоговую, необходимо дождаться конца календарного года, чтобы заявить о своём праве на вычет. Налоги можно вернуть за предыдущий год или за предыдущие 3 года (в зависимости от того, когда вы купили квартиру — в прошлом году или раньше).

Получить можно сразу всю сумму вычетов — и за покупку квартиры, и за выплаченные проценты, если с вашего официального дохода уже была уплачена соответствующая сумма налога в бюджет.

Если нет — вы можете сначала вернуть вычет за покупку жилья, а потом — за уплаченные проценты по ипотеке.Процедуру придётся повторять каждый год, до полной выплаты компенсаций по обоим вычетам.Какие документы нужно собратьДля получения налогового вычета нужно собрать пакет документов, в который входят:

  • Форма 2-НДФЛ, которую нужно получить у работодателя (можно у нескольких) за каждый календарный год, за который вы планируете получить возврат налога. В налоговую подаётся оригинал.
  • Копии документов, подтверждающих ваше право на собственность:
  • ИНН и копия паспорта (основная страница и страница с регистрацией).
  • Декларация 3-НДФЛ.
    Нужна только для получения вычета через налоговую. Подать нужно оригинал, но для себя лучше сделать копию и попросить налогового инспектора поставить отметку о приёме документа. Образец заполнения декларации вы можете посмотреть здесь.

    Есть платные программы, которые помогают сформировать декларацию автоматически.

  1. свидетельство о государственной регистрации права на квартиру (если есть) или выписка из ЕГРН;
  2. договор о покупке квартиры;
  3. акт приёма-передачи квартиры (обязателен, если вы заявляете налоговый вычет за новостройку);
  4. если у вас ипотека, понадобится также кредитный договор, график погашения кредита и отчёт об уплаченных процентах за пользование кредитом.

5. Копии платёжных документов:

  1. Если вы купили квартиру на собственные средства, понадобятся квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки.

    Если вы рассчитывались наличными, понадобятся расписки о получении денежных средств.

  2. В случае с ипотекой понадобятся документы, подтверждающие факт выплаты процентов по кредиту (выписки из банка либо квитанции к приходно-кассовым ордерам при внесении наличных на счёт).

Как получить вычет через работодателяЕсли вы хотите получать выплаты через работодателя, в налоговую инспекцию всё равно придётся сходить: написать заявление на выдачу уведомления о налоговом вычете для работодателя и потом забрать оригинал уведомления.Для получения уведомления необходимо собрать пакет документов (список см.

выше). С ним нужно прийти в налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет. Образец заявления можно найти здесь. В течение одного месяца ИФНС выдаст вам уведомление о праве на имущественный вычет. С ним вы идёте к работодателю и пишите заявление на получение налогового вычета.После оформления всех необходимых бумаг работодатель перестанет удерживать налог 13% с вашей зарплаты до конца календарного года.

С ним вы идёте к работодателю и пишите заявление на получение налогового вычета.После оформления всех необходимых бумаг работодатель перестанет удерживать налог 13% с вашей зарплаты до конца календарного года. Если за это время вам не выплатят вычет полностью, то в новом году нужно будет оформить новое уведомление в налоговой. И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Как получить вычет через налоговую инспекциюЕсли вы возвращаете налоги через инспекцию, то, помимо приведённого выше списка документов, вам понадобятся:

  1. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке до 01.01.2014.

    Если квартира была приобретена в браке после 01.01.2014, то заявление о распределении вычета нужно только для жилья стоимостью менее 4 млн рублей.

  2. Заявление на возврат налогов за имущественный вычет. Для заполнения заявления вам потребуются реквизиты банковского счёта, на который будут переводить вычет.
  3. Если вы оформляете налоговый вычет на имя ребёнка, нужно также приготовить копию его свидетельства о рождении.

Помните: несмотря на то что вы сдаёте копии документов, все оригиналы должны быть при вас.

Вы можете отправить пакет документов в налоговую заказным ценным письмом с уведомлением через Почту РФ (обязательно с описью об отправке) или в электронном виде в личном кабинете налогоплательщика.Налоговая инспекция проверяет документы 3 месяца. При этом в процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко. В случае положительного результата проверки документы передаются из камерального отдела в отдел урегулирования задолженности для перечисления налога.

Далее на расчётный счёт, который вы указали, переведут деньги за весь период, для которого рассчитывается вычет. По закону перевод занимает 1 календарный месяц с момента окончания проверки.Если же по каким-то причинам в результате проверки получен отказ в вычете, то налоговый орган обязан соблюдать письменную процедуру такого отказа: в течение 10 дней после проверки выслать по почте РФ либо лично вручить акт по результатам налоговой проверки с обоснованием отказа в вычете.Когда могут отказать в возврате налогового вычетаПосмотрите, не попадёт ли ваш случай в эти категории:

  1. если жильё за вас оплатил работодатель;
  2. если вы ранее использовали свое право на налоговый вычет либо его часть (получили частичную компенсацию за жильё, приобретённое до 01.01.2014 года);
  3. вы не являетесь налоговым резидентом России (живёте в стране менее 183 дней в году);
  4. если вы приобрели жильё у взаимозависимых лиц. Таковыми обычно признаются близкие родственники — супруги, родители, дети, брат, сестра, опекуны и подопечные;
  5. если вы приобрели объект недвижимости, на который не предоставляется налоговый вычет (например, купили жилое помещение, а не жилой дом, или апартаменты, а не квартиру).
  6. недвижимость была приобретена не в России;
  7. если вы приобрели квартиру по государственной программе социальной поддержки без использования собственных средств;
  8. если вы приобретали жильё на материнский капитал.

    В этом случае налоговый вычет можно вернуть только с собственных средств, без учёта суммы материнского капитала;

ЗаключениеНалоговый вычет — это прекрасная возможность вернуть немалую сумму денег, хотя это и займёт какое-то время. Если вы всё ещё боитесь связываться со «всеми этими бумажками», то можно найти консультанта, который поможет вам всё собрать и правильно оформить.Яндекс НедвижимостьСправочник Яндекс.Недвижимости — всё о покупке, продаже и аренде жилья.

Теперь поговорим о тех документах которые вам понадобятся.

Перечень может быть разный, т.к ситуации разные:

  • Договор участия в долевом строительстве (ДДУ) + передаточный акт ( при покупке » новостройки)
  • Документ о праве собственности на объект недвижимостиДокументы на право собственности на земельный участок + документы на право собственности на жилой дом на этом участке ( при покупке земельного участка для ИЖС)Документы подтверждающие расходы.
  • Договор купли-продажи уже отового объекта недвижимости- при покупке «вторички» (квартиры, комнаты, дома)

Если вы покупали уже готовую недвижимость например дом или квартиру здесь вам конечно нужно предоставить договор купли-продажи. Если же вы вкладывались в новостройку, вам нужно будет предоставить договор участия в долевом строительстве плюс передаточный акт. Также, вам обязательно нужно будет предоставить документы, которые подтверждают право собственности на этот объект недвижимости.Что может подтверждать право собственности?

— раньше, право собственности подтверждало свидетельство о праве собственности, сейчас же свидетельство отменили, их больше не выдают.

Поэтому, вы можете взять в МФЦ (или в центре мои документы), справку выписку из ЕГРН которая будет подтверждать ваше право собственности. Либо, можете это сделать через сайт Госуслуг. И напоследок, вам нужно будет подтвердить, те расходы которые вы понесли в связи с покупкой, или строительством.(ВАЖНО!

И напоследок, вам нужно будет подтвердить, те расходы которые вы понесли в связи с покупкой, или строительством.(ВАЖНО!

Если право собственности на квартиру получено до 1.01.2014 (если это новостройка, если Акт датирован до этой даты), то нельзя добирать до 2 млн рублей.

Например, если в 2012 году купили квартиру за 1 млн рублей и вернули вычет, а потом в 2016 году купили ещё квартиру, то нельзя со второй квартиры вернуть вычет.

Бывают и такие ситуации: супруги получили собственность на квартиру до 2014 года и оформили вычет в долях. В этом случае также нельзя потом добрать до 2 млн каждому из супругов, так как правом он уже воспользовались и не важно в каких суммах.)Теперь давайте перейдем ко второму виду вычета:

Необходимый перечень документов

Обязательным условием получения налогового вычета считается обращение гражданина в налоговую службу и предоставление необходимого перечня документов. Процедура предполагает тщательную проверку бумаг, поэтому следует заранее подготовить весь пакет бумаг.

В стандартный набор входят следующие документы:

  1. оформленное по правилам заявление;
  2. справка о доходах по форме 2-НДФЛ;
  3. удостоверение личности заявителя;

СКАЧАТЬ справку о доходах 2-НДФЛ

  1. справка по образцу 3-НДФЛ;
  1. ИНН плательщика.

Сегодня покупка недвижимости может предполагать прямую сделку с продавцом или представлять собой более сложный вариант имущественных взаимоотношений. В зависимости от способа приобретения покупатель предоставляет один из следующих видов договоров:

  1. купли-продажи;
  2. кредитное соглашение.
  3. участия в долевом строительстве;

Оформление заявления на получение вычета может осуществляться покупателем жилого объекта самостоятельно или его представителем.

Нередко граждане обращаются за помощью к специалистам в области сделок с недвижимостью, что снижает риск допущения ошибок и возврата документов из-за некорректного заполнения.

Особенности налогового вычета на отделку квартиры

Лимит в 2 000 000 рублей, который предоставляется на покупку жилья, также может включать в себя и отделочные работы.

Сам по себе налоговый вычет за отделку не увеличивает общего лимита, а, наоборот, включен в него.Согласно 220 статье Налогового кодекса РФ, вычет за отделку включает в себя расходы на приобретение отделочных материалов, сами отделочные работы и разработку проектной документации на них.

Сам Налоговый кодекс никак не расшифровывает понятия «отделочные работы», и это может быть препятствием к получению денег — налоговая может посчитать, что одна из работ не подпадает под условия вычета.

Чтобы правильно указать все отделочные работы для получения налогового вычета, стоит ориентироваться на Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД).
Согласно нему, отделочные работы включают в себя:

  1. устройство потолков;
  2. полировку;
  3. установку дверей и монтаж кухонных гарнитуров;
  4. покрытие полов и/или стен плиткой, паркетом, ковролином или обоями;
  5. циклевание полов;
  6. уборку помещений после ремонта.
  7. штукатурные,стекольные и малярные работы;

Ремонтные работы можно заказывать только у официальных компаний, готовых предоставить акт выполненных работ, в котором будут прописаны весь сделанный ремонт.

Точное наименование услуги необходимо указывать согласно ОКВЭД, иначе налоговый вычет за нее будет невозможен. В налоговый вычет за ремонт жилья не входят строительные инструменты, сантехника, сплит-системы.

Также налоговый вычет нельзя получить за установку пластиковых окон и перепланировку квартиры.

Можно ли одному человеку воспользоваться вычетом несколько раз

Да, можно.

Государство даёт каждому из нас возможность воспользоваться двумя миллионами рублей вычета за покупку недвижимости и тремя миллионами – за проценты по ипотеке.

Как именно мы распорядимся этой возможностью – не имеет значения. Можно приобрести квартиру за два миллиона рублей или дороже и получить всю сумму вычета за один объект недвижимости. А можно купить три квартиры-студии за 700 тысяч рублей каждая и разделить два миллиона вычета между ними.

Возможны какие угодно комбинации с квартирами, домами или участками земли, а также долями в них. Право на вычет прекратится только когда вы достигнете предела.

Срок и место сдачи документов

Сдать данные документы необходимо в налоговую инспекцию по месту прописки в отчётном году, например, если вы приобрели недвижимость в 2014 году об этом необходимо сообщить в период проведения соответствующей декларационной компании.

Так же можно уточнить условия возврата уплаченного ранее налога.Кроме того, получить подобную информацию, а также точно узнать, сколько денег можно вернуть от государства при приобретении недвижимости, можно в бухгалтерии той организации, где вы работаете.

При этом сразу же можно заявить претензии по поводу её размера

Государство готово возвращать вам до 52 000 ₽ в год за инвестиции

Посчитайте на калькуляторе, сколько можете заработать на этом за 3 годаЛучшее за неделюШорты30.06407K14303.0755K56Екатерина Мирошкина, экономист30.0648K1929.0621K830.0618K802.0716K8Екатерина Мирошкина, экономист29.0615K33Екатерина Мирошкина, экономист02.0714K3029.0610K26Шорты02.0710K27Екатерина Мирошкина, экономист02.0710K430.0610K3530.069K4102.078K930.067K4902.077KШорты29.066K3503.076K1002.075K502.075K3403.074K202.074K129.064K18Шорты03.074K703.074K2Алиса Маркина, юрист29.063K130.063K1330.063K1002.073K829.063K1Подборки по теме

Море полезных статей о финансахВ вашей почте дважды в неделю. Рассказываем только о том, что касается вас и ваших денегПодписаться·

Документы, необходимые для подачи заявки в налоговую инспекцию:

  1. справка 2-НДФЛ с места работы;
  2. кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах — если квартира была приобретена в ипотеку.
  3. копия документа, подтверждающего право на квартиру;
  4. копия паспорта заявителя;
  5. договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия в строительстве;
  6. заполненная декларация 3-НДФЛ;
  7. копии платёжных документов, подтверждающих расходы при приобретении имущества;
  8. выписки из Единого государственного реестра недвижимости;

Документы, необходимые для подачи заявки через работодателяОформить вычет через работодателя можно сразу после покупки квартиры.

Для этого надо написать заявление работодателю для неудержания подоходного налога с вашей заработной платы до момента исчерпания всей суммы.

На этот период ваша зарплата будет на 13% больше.При оформлении налогового вычета у работодателя вам понадобятся копии вышеперечисленных документов, подтверждающих право на получение вычета.

Ещё необходимо написать заявление в свободной форме на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.Заявление, копии и оригиналы документов вы должны предоставить в УФНС по месту жительства. Через 30 дней вы получите уведомление о праве на имущественный вычет, которое является основанием для неудержания НДФЛ из суммы получаемых доходов.

Это уведомление нужно будет отдать работодателю.

Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей. Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей.

Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.

Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты).

При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

На какие покупки распространяется вычет?

Налоговый вычет возвращают при покупке объектов недвижимости:

  1. Земельный участок с имеющейся на нем постройкой.
  2. Доля при покупке дома или земельного участка.
  3. Квартира.
  4. Определенная часть квартиры.
  5. Земельный участок под застройку.
  6. Частный дом.
  7. Комната в квартире.

Деньги возвращаются человеку, если эта недвижимость было куплена в ипотеку или средства являлись личными накоплениями покупателя.

В каждом конкретном случае, можно ли вернуть 13% от суммы покупки, лучше узнавать в налоговой инспекции, для предотвращения трудностей и соблюдения всех условий.

За какой период можно вернуть налог?

Налог можно вернуть только за три года, предшествующих году подачи декларации. Но не раньше того года, в котором появилось право на вычет.

Вот как это работает.Пример с оплатой раньше права собственности.

Новостройку оплатили в 2015 году, а право собственности на нее оформили только в 2017 году. Право на вычет появилось в 2017 году.

В 2020 году собственник подает декларации за 2018 и 2017 год. Ему вернут НДФЛ, уплаченный в эти и последующие годы, а за 2016 год не вернут, потому что тогда еще не было права на вычет, хотя расходы уже были.Пример с вычетом за три года.

Если квартиру купили в 2016 году и тогда же оформили на нее право собственности, но декларацию ни разу не подавали, в 2020 году можно подать три декларации: за 2016, 2017 и 2018 годы. Налог вернут за эти три года.Пример с давней покупкой квартиры. Бывает, что люди покупают квартиру, но ничего не знают о вычетах.

Например, жилье купили в 2014 году, а про вычет узнали только в 2020 году.

Тогда можно подать декларацию за 2018, 2017 и 2016 год — то есть за три предыдущих года. За все годы с даты покупки квартиры вычет заявить нельзя и забрать из бюджета уплаченный в 2014 и 2015 годах налог тоже не получится. Но это не помешает забрать все 13% от стоимости квартиры — если будет остаток на 2020 год, его тоже можно заявить по декларации или у работодателя.Бывает, что о вычете вспоминают уже после того, как перестают платить НДФЛ.

Например, в год покупки квартиры его платили, а спустя время собственник уволился или стал предпринимателем на УСН — НДФЛ не платит. Декларацию подать не получится, потому что нет налога по ставке 13%.

В этом случае все равно действует правило трех лет.

Если время для возврата уже прошло, подать декларацию и вернуть налог за давние периоды уже нельзя.

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

  1. Платежные документы — банковские выписки, копии платежных поручений, расписки. Они должны быть заверены нотариусом.
  2. Договор купли-продажи или договор долевого участия.
  3. Документ, удостоверяющий личность. Это может быть паспорт, загранпаспорт, удостоверение личности военнослужащего или моряка. Временное удостоверение личности, которое выдают при потере паспорта, также подойдет.
  4. Заявление на налоговый вычет.
  5. Налоговая декларация 3-НДФЛ
  6. Справка 2-НДФЛ. Эта справка о доходах должна быть оформлена за тот же год, за который вы запрашиваете возврат подоходного налога.

Если вы совершили сделку согласно договору купли-продажи, в этот список необходимо добавить свидетельство о регистрации права собственности. Если же жилье было куплено по договору долевого участия, то нужен акт приема-передачи жилья.Пакет документов для супругов, совместно приобретших жилье и желающих получить налоговый вычет несколько шире.

Вдобавок к общему списку необходимы также копия свидетельства о заключении брака и заявление о распределении имущественного налогового вычета между супругами.

Если налоговый вычет оформляется для жилья, приобретенного для ребенка, нужны копия свидетельства о рождении и . Документы для налогового вычета, включающего в себя ремонт квартиры, должны содержать также все возможные чеки и акты сдачи-приемки оказанных услуг.

Соответственно, чтобы вернуть часть расходов за ремонт, нужно работать с официальными компаниями, а не с частниками.

Получить вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя. Если вы оформляете вычет через налоговую инспекцию, то после одобрения документов выплата будет зачислена на ваш счет полностью. Обычно деньги зачисляются в пределах 4 месяцев с момента подачи документов.

При оформлении через работодателя он не будет отчислять налог из вашей зарплаты до тех пор, пока вся сумма налогового вычета не будет оплачена.

Как получить налоговый вычет за квартиру

Сделать это можно через налоговую инспекцию или с помощью работодателя. В налоговую инспекцию необходимо обратиться в начале года, следующего за годом покупки недвижимости и оформления в собственность.

Вам вернут подоходный налог, который вы заплатили в прошлом году. Если эта сумма меньше полной суммы налогового вычета, то нужно повторить процедуру на следующий год и так далее, пока деньги не вернутся в полном объёме.

Куда можно обратиться за получением налогового вычета

Есть два способа подачи заявления на вычет:

  1. Через налоговый орган.
  2. Через работодателя (или нескольких одновременно, если вы работаете не на одной работе).

Чаще всего оформить возврат 13 процентов налога с покупки квартиры через работодателя будет удобнее. Во-первых, подать заявление можно в том же году, когда вы купили квартиру.

В налоговые органы можно обратиться лишь в следующем календарном году.

Это означает, что если вы приобрели жильё в 2020 году, то оформлением вычета через налоговиков можно будет заняться только в 2021 году.Второй важный момент – подавая заявление напрямую налоговикам, вы должны будете заполнить декларацию о доходах, что для неопытного в таких вещах человека может оказаться не так просто.Таким образом, если есть возможность оформить вычет при помощи работодателя – лучше воспользоваться таким вариантом.

Возврат налога при покупке жилья

sablinstanislav/FotoliaКупив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку.

Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

  1. от 2 млн рублей от цены купленного жилья
  2. и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой.

В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т.

д.), получить возврат нельзя. На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей. Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей.

Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей.

Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году.

Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей. Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2020-м – за 2018 год и далее.

Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

rogerphoto/FotoliaДля пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один.

То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад. Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы.

Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты.

Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.Скоро появится возможность подавать документы в налоговую в электронном виде через сайт . На данный момент там расположена ссылка . Установив эту программу, можно заполнять декларации в электронном виде: она проверит, верно ли вы заполнили поля.

Документы подаются очно по месту постоянной регистрации собственника (а не по месту нахождения жилья).Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то сначала нужно отнести документы в налоговую, получить уведомление о своем праве на вычет и отдать это уведомление работодателю.Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость. Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2020-го. Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника.

В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

mizar_21984/FotoliaНо если вы хотите получать вычет через работодателя, то есть чтобы вам перечисляли зарплату, не удерживая налогов, то документы можно подать сразу после приобретения жилья, не дожидаясь следующего года.Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

  1. налоговая декларация 3-НДФЛ;
  2. справка с работы 2-НДФЛ;
  3. заявление на предоставление налогового вычета;
  4. копии документов на жилье (договор купли-продажи, , акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  5. заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
  6. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

  1. заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  1. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).
  2. копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней.

Это уведомление вы передаете работодателю.Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах.

Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).Примеры заполнения документов можно найти на сайте .

Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает. Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.Текст подготовила Александра ЛавришеваНе пропустите:

У работодателя

При оформлении вычета у работодателя, процесс возврата НДФЛ можно начинать в любой момент.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+