Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Сбербанк установка терминала оплаты пластиковыми картами

Сбербанк установка терминала оплаты пластиковыми картами

Сбербанк установка терминала оплаты пластиковыми картами

Как оформить эквайринг в Сбербанке

Для сотрудничества с банком и получения аппаратуры для приема карт требуется сделать такие шаги:

  1. передать необходимый пакет бумаг для подключения интернет-эквайринга;
  2. зайти на сайт и подать заявку на получение POS-терминала;
  3. купить или арендовать POS-терминал;
  4. принимать карты клиентов для оплаты.
  5. оформить договор с банковской организацией;

Похожий подход действует для мобильного эквайринга, где дополнительно требуется установка приложения.

Торговый эквайринг

Это вид расчётов через POS-терминалы. Его применяют большинство торговых точек: сфера услуг, общепит, магазины.

Оборудование включает в себя кассовый аппарат, кардридер, программное обеспечение.Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для приёма платежей с помощью карт, которые подойдут для любого вида бизнеса.

  1. автономные терминалы не требуют интеграции с кассой предприятия и могут подключаться через wi-fi, проводной интернет, сотовую сеть;
  2. онлайн-касса � Эвотор – полноценное решение для приёма платежей картами и наличными с печатью чеков. Дополнительно можно анализировать продажи и управлять торговыми точками.
  3. терминалы для ККМ и вендингов совместимы с большинством современных систем. Это оптимальное решение для сетей самообслуживания. Чтобы повысить имидж компании на дисплее терминала можно разместить логотип фирмы;
  4. компактные терминалы для смартфонов и планшетов – решение для курьерских служб. Это небольшое устройство, с помощью которого телефон становится терминалом;

Оборудование предоставляется в аренду. Для фирм с оборотом менее 40 000 рублей сервисное обслуживание стоит 1000 рублей, до 80 000 рублей – 500 рублей.

Для остальных бесплатно.Доставкой и настройкой терминала занимаются техники Сбербанка.

Но если нужно подключить быстрее, то можно оборудование забрать и подключить самостоятельно.С помощью эквайринга Сбербанк можно принимать карты основных платёжных систем: МИР, VISA, MasterCard, UnionPay.

Также принимаются платежи бесконтактным способом с помощью устройств на NFC.Деньги зачисляются на следующий рабочий день, но для клиентов Сбербанка зачисление идёт быстрее – на следующий календарный день даже в выходные и праздничные дни. Если счёт в Сбербанке ещё не открыт, то это можно сделать прямо сейчас.Возврат денег за покупку идёт в течение 30 дней из-за проверки операции службой безопасности банка.Каждому клиенту Сбербанк даёт доступ в личный кабинет, где можно смотреть отчёты по платежам и настраивать способ зачисления: по компании, по торговой точке, по терминалу, всё вместе.Преимущества эквайринга от Сбербанка:

  1. ежедневные отчёты по операциям;
  2. начисление покупателям баллов Спасибо.
  3. персональный менеджер;
  4. информационная и маркетинговая поддержка;

Для того, чтобы пользоваться эквайрингом от Сбербанка не обязательно .

Заключение

Сбер, являясь крупным банковским учреждением, в своём арсенале, помимо прочих услуг, имеет услугу эквайринга. Подключение сервиса и установка POS-терминала – рядовая процедура, протекающая оперативно и не требующая слишком масштабной подготовки.

FacebookTwitterМой мирВконтактеОдноклассникиPinterest Оценка статьи:

(Пока оценок нет)

Загрузка. Поделиться с друзьями: Твитнуть Поделиться Плюсануть Поделиться Отправить Класснуть Линкануть Запинить

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%.

В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки.

Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

  1. установка POS-терминалов.
  2. наличие расчетного счета в банке-эквайере;

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование.

Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия.
Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Эквайринг для магазинов, курьерской службы и вендингового бизнеса

Безналичный расчет подключают не только ради прихоти покупателей.

Такой вид платежа обязателен для предприятий с большим годовым оборотом.Терминал для приема безналичных платежей можно установить на кассы самообслуживания и вендинговые аппараты. Они появились в России относительно недавно, но владельцы банковских карт уже успели оценить их преимущества. Вендинговые аппараты помогают экономить на выплатах персоналу.Назвать точную сумму за торговый эквайринг невозможно.
Вендинговые аппараты помогают экономить на выплатах персоналу.Назвать точную сумму за торговый эквайринг невозможно.

Сумма оплаты зависит от оборота средств по терминалу.Минимальная процентная ставка за торговый эквайринг составляет 0,5%, а максимальная —3% от каждого платежа. Кроме этого, предприниматель платит за аренду терминала, банковский сервис и расчетно-кассовое обслуживание.

Аренда оборудования для торгового эквайринга обойдется в 1,5–2 тыс. руб. за единицу.

Модульбанк

Отличный банк для предпринимателей и ТОЛЬКО для предпринимателей! Торговый терминал — предоставляется в собственность!

Существует возможность приобрести его в кредит по ставке 16% от стоимости терминала. Доставка в течении 5-7 рабочих дней после оплаты. Все настройки оборудования под ваш бизнес производят представители банка.

Вам остается только включить терминал и начать принимать платежи.

  1. Стоимость оборудования — 24 500 руб. (ICT 250 CTLS/ GPRS проводной), 30 000 руб. (IWL 250 GPRS беспроводной), 33 000 руб. (IWL 250 Wi-Fi переносной). Оборудование фирмы Ingenico.
  2. Стоимость подключения терминала — бесплатно.
  3. Комиссия за транзакцию — фиксированная — 1,9%.

Более подробную информацию про торговый эквайринг в е вы можете найти на сайте банка.

Официальный сайт а

С чего нужно начать

Аренда терминала для эквайринга — это услуга, позволяющая сэкономить на покупке оборудования и получить в распоряжение технику для приема безналичных платежей за минимальную плату или бесплатно.Сначала выберите банк, удовлетворяющий вашим требованиям.

Практически каждая кредитная организация оказывает услугу подключения и обслуживания терминала. Поэтому выбрать тариф не всегда бывает просто.Внимательно изучите предложения каждой организации, которые предоставляют эквайринг в аренду для ООО и ИП.

Тарифы есть в этой статье.Что выгоднее, арендовать оборудование или купить, – этот вопрос задает себе каждый предприниматель. Единовременная выплата убережет от затрат в будущем.

В среднем, полный кассовый набор стоит от 40 000 рублей. А к ежемесячной плате добавляется свой процент.Выбирая оборудование, стоит учесть несколько вопросов:

  1. сколько стоит обслуживание.
  2. сколько стоит ремонт;
  3. дает ли банк замену в случае поломки;
  4. куда обращаться в случае поломки аппарата;

Иногда банки отдают в пользование аппараты, которые арендовались кем-то ранее. В какой момент он выйдет из строя, сказать сложно.Некоторые организации предоставляют бесплатный ремонт.

Но это только в том случае, если поломка произошла не по причине неправильной эксплуатации.Аренда эквайринга в Сбербанке, например, стоит от 1000 рублей в месяц. Небольшая плата по сравнению с другими банками. Но есть тариф, в котором аппараты предоставляются бесплатно.

Дополнительно можно приобрести онлайн-кассу Эвотор:Ее преимущества:

  1. имеет доступ к приложениям, помогающим вести бизнес.
  2. помогает вести аналитику продаж (данные предоставляются за любой выбранный отчетный период);
  3. касса соответствует требованиям законодательства;

Терминалы, которые предлагают банки, совместимы с большинством кассовых аппаратов. Но лучше уточнить информацию по вашему случаю у менеджера.Для мобильного эквайринга предусмотрены специальные m-POS терминалы. С их помощью можно управлять платежами через мобильный телефон или планшет.

Аппарат для приема платежей переносной, поэтому он отлично подойдет организациям, имеющим свою службу доставки. Его также можно арендовать.После выбора подходящего банка предприниматель должен выбрать аппарат, подходящий его типу бизнеса. Разновидностей эквайринга всего три:

  • Торговый. Осуществляется путем установки кассовой аппаратуры на торговых точках (ТТ). Через них клиенты могут расплачиваться картами. Информация отправляется в процессинговый центр банка. Если карта активна и на ней достаточно средств для покупки, деньги спишутся. Это занимает несколько секунд. Такие аппараты подойдут для всех типов бизнеса, кроме интернет-магазинов.
  • Мобильный. Прием платежей происходит с помощью m-POS терминалов. Это переносные устройства, которые легко возить с собой. Обычно используются в курьерских службах. Оплата происходит через телефон или планшет.
  • Интернет-эквайринг. Платежи проходят в онлайн-режиме. Клиент оформляет покупки в интернет-магазине и указывает свои реквизиты. С карты клиента списываются деньги на счет продавца.

Таким образом, предпринимателю остается только решить – POS или m-POS терминал устанавливать на торговой точке.Говоря о преимуществах аренды, отметим, что такой вид пользования позволит не выкладывать сразу кругленькую сумму.

Особенно если бизнес только начал развиваться и денег на единовременную покупку нет.Но все же стоит учесть, что аренда – это не безвозмездное пользование. И не стоимость, разбитая на несколько частей.

Если вы арендуете терминал, то его выкуп будет по полной цене.Также за каждый месяц, помимо основной суммы, начисляются дополнительные проценты. В итоге через год или два вы поймете, что значительно переплатили банку.

Порядок проведения операций

Заявку на подключение эквайринга можно оставить на сайте или в Сбербанк Бизнес Онлайн. Клиент получает не только специализированное оборудование по договору аренды.

Банк покрывает расходы на установку, а также дальнейшее обслуживание. Тип устройств подбирается с учетом специфики бизнеса – терминалы, кассы, mPos. В терминалах встроена система бесконтактной оплаты.

Дополнительно клиент получает бесплатно СИМ-карту, доступ к вебинарам, обучающим материалам. Регулярно проводится обучение сотрудников работе с терминалами. Программные решения совместимы с технологиями Андроид Пэй, Эппл Пэй, Самсунг Пэй.

Управление эквайрингом возможно в личном кабинете. Предприниматели получают доступ к отчетам обо всех транзакциях, есть возможность отслеживать рост продаж, настраивать системы расчетов под бизнес в разрезе терминалов, торговых точек. Данные могут отражаться и общей суммой.
Из всего вышеизложенного можно сделать вывод, что эквайринг имеет несколько отличий по сравнению со стандартным переводом с карты на карту:

  1. с клиента взимается комиссия за проведение безналичного расчета;
  2. средства поступают на счет в банке согласно установленным срокам.
  3. есть еще одна сторона, которая выступает посредником – банк;

Подключение может быть выполнено в течение одного дня, точные сроки зависят от выбранного продукта.

Предприниматели получают круглосуточную помощь от службы поддержки, а также персонального менеджера. Для представителей малого бизнеса действуют доступные условия, благодаря широкой тарифной сетке. Подключение эквайринга на выгодных условиях. Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

POS-терминалы

Это аппараты, которые считывают информацию с банковской карточки. Такие приборы работают как с магнитными картами, так и с чиповыми. Современное оборудование оснащено бесконтактной системой приема платежей.

Клиенту достаточно поднести карточку к считывающему экрану терминала, и покупка совершится автоматически без дополнительных запросов. Как правило, такой способ ограничен в транзакциях до 1 000 рублей.Кассовые терминалы можно разграничить в свою очередь на проводные и переносные.

Проводные подходят для стационарных касс.

Примером может служить продуктовый магазин или магазин одежды. Все те торговые точки, где кассы находятся в одном определенном месте.Беспроводные будут удобны для сферы обслуживания, связанной с общественным питанием, или для бизнеса, не осуществляющего основные продажи в определенном месте. Примером могут служить рестораны или интернет-магазины с доставкой курьером.Беспроводные терминалы между собой отличаются скоростью интернет-подключения.

Более эффективное оборудование работает при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet. Медленнее функционируют устройства на GPRS или GSM-соединениях.

Права и обязанности сторон

При установке оборудования в торговых точках банковская организация обязана оказывать квалифицированную техническую помощь, а так же предоставлять консультацию по любому вопросу. Так же стоит отметить другие обязанности банковских организаций:

  1. Оказание технической поддержки 24 часа в сутки.
  2. Предоставление расходных материалов (слипы, чеки и т.д.)
  3. Проведение проверки платёжеспособности банковских карт.
  4. Перечисление денежных средств на счёт клиента в установленные сроки, прописанные в договоре.
  5. Производится установка POS-терминала, а так же проводится первичное тестирование оборудования.
  6. Информационное сопровождение и помощь в обучении сотрудников, по обслуживанию клиентов и работе с оборудованием.

Что касается торговых организаций, то они вправе требовать качественное исполнение услуг, а так же обязанностей.

При этом торговые компании должны выполнять ряд условий.

  1. Принимать банковские карты к оплате.
  2. Подготовить место для установки специализированных терминалов.
  3. Выплачивать установленное комиссионное вознаграждение.

Есть ещё одна особенность: банки-эквайеры оставляют за собой право взимать комиссию, отталкиваясь от стоимости товара или услуги не с потребителя, а с продавца. Другие особенности оказания услуг и обязанности прописываются в договоре.

Алгоритм подключения

Если принято решение установить терминал от Сбербанка для осуществления , следует немедленно посетить отделение данной компании.

Как вариант, можно зайти на сайт www.sberbank.ru – договор об обслуживании можно заключить прямо через него. Примечание 2. Форма для онлайн-заявки находится .

Просто введите ФИО, город, телефон, название своей компании, ИНН и нажмите кнопку “Отправить заявку”. Первый этап подразумевает заполнение и подачу заявки на предоставление сервиса.

Ответственная за такие моменты сбербанковская служба рассмотрит её, после чего выносится решение. Если с документом всё в порядке, заявителю позвонит специалист банка. Он уточнит данные и ответит на имеющиеся у возможного клиента вопросы.

Второй этап сводится к заключению договора эквайринга между пользователем и Сбербанком.

От чего зависят те или иные нюансы?

От типа используемого терминала и платёжной системы, через которую будут проводиться расчёты. Важно! В контексте соглашения учитывается количество устройств и среднестатистический оборот торгового учреждения.

Эти обстоятельства формируют стоимость сервиса. Примечание 3. Аппарат можно либо купить, либо взять в аренду.

Рекомендуем прочесть:  Сколько стоят заграничные поездки

Третий этап – установка аппарата. Одновременно осуществляется инсталляция программного обеспечения, без которого работа устройства невозможна. При этом сотрудников продавца обучают тому, как пользоваться техникой на торговой точке.

Каждый работник получает лаконичную памятку с руководством по эксплуатации терминала.

Интересно, что Сбер на первое время выделяет менеджера, который помогает решать разные проблемы, возникающие в ходе использования POS-терминала.

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги.

Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь. Эквайринг может быть двух типов:

  1. Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
  2. Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Как ИП поставить терминал оплаты картой от Сбербанка и сколько это стоит

С того момента, как в жизнь людей пришла возможность расчета с использованием банковских карт, техническое оснащение и функционал этого платежного средства постоянно расширяется.

С течением времени оплата при помощи платежных карточек стала доступна в крупных сетевых магазинах, а также в любом месте, где реализуется продукция или предоставляются услуги.

Все это происходит за счет внедрения эквайринга.Под словом эквайринг подразумевается осуществление приема карт в качестве платежного средства. Стоит отметить, что порядка 40% безналичных операций на всей территории страны и в 70% магазинов Москвы обеспечивается Сбербанком. Для покупателя платеж картой будет без взимания дополнительной оплаты.

Однако магазины и ИП перечисляют финансовому учреждению процент, установленный договором. Формирование тарифов в Сбербанке на эквайринг для ИП происходит под воздействием определенных факторов.

Как оформить договор?

Для того чтобы оформить договор эквайринга Сбербанка, необходимо сначала составить заявление.

Оно предоставлено на сайте компании в разделе «Малому бизнесу». В заявке указываются контактные данные и город, в котором размещена торговая точка.

Также потребуется описать деятельность компании в краткой форме и указать, какой тип оборудования понадобится в работе.После чего направиться в отдел Сбербанка и предоставить комплект документов. Банки берут на обслуживание как юридические, так и физические лица.

В комплект документов входит:

  1. справка о постановке на учет в налоговой инспекции;
  2. справка, подтверждающая право вести коммерческую деятельность;
  3. справка о государственной регистрации;
  4. документ из ЕГС;
  5. документы на тех лиц, которые имеют право подписи.

После передачи всех этих документов банк в течение 3 дней рассмотрит заявку и пригласит в офис для составления и подписания договора. К тому моменту необходимо будет ознакомиться с эквайрингом Сбербанка, тарифами, процентами и условиями договора, определиться с типом оборудования.При оформлении документов следует выбрать дату, когда будет производиться непосредственно установка аппаратов. Для тех, кто желает открывать расчетный счет в Сбербанке, дополнительно понадобится оформить соответствующий договор.После этого приглашайте специалистов банка и подключайте эквайринг.

Сотрудники банка произведут установку моделей и проведут инструктаж для продавцов и заинтересованных лиц о том, как пользоваться терминалами. В дальнейшем по всем вопросам можно будет обращаться по телефону горячей линии в поддержку для клиентов, оформивших эквайринг.

Что это такое?

Эквайринговый терминал – аппарат, выполняющий:

  • Подтверждение оплаты с помощью предоставления чека.
  • Передачу идентификационной информации, удостоверяющей разрешение пользователя оплатить счет. Для этого вводится пин-код.
  • Передачу считанных сведений в банк-эквайер.
  • Прием обработанной информации.
  • Прочтение информации с пластиковой карточки, которую покупатель использует для оплаты товаров или услуг. На ней может быть магнитная полоса, чип или бесконтактный модуль.

Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволяет быстро и удобно принимать платежи по безналичному способу. Так упрощается процедура обслуживания клиентов.

Подключение и обслуживание мобильного эквайринга

Мобильный эквайринг от Сбербанка доступен в приложении Sberbank Mobile POS.

Предложение появилось на рынке банковских услуг в 2017 года.

Услуга ориентирована на представителей малого и микробизнеса с незначительным потоком клиентов и небольшой валовой выручкой.

Но эквайринг также может заинтересовать и средний, крупный бизнес, если они нацелены на мобильность при расчете с покупателями.

Функциональность мобильного эквайринга:

  1. ставка комиссии выше, по сравнению с другими предложениями, что объясняется небольшими оборотами участников мобильного эквайринга. Этот вид безналичных расчетов может быть востребован в службах курьерской доставки, индустрии красоты, такси, частном репетиторстве, заведениях общепита.
  2. все платежи проводятся в приложении, подтверждаются операции путем введения ПИН-кода или с помощью подписью владельца карты.

    Терминал может считать карты, как с чипом, так и с магнитной лентой. После завершения транзакции чек отправляется на телефон клиента в текстовом сообщении или по электронной почте;

  3. расчеты могут проводить юридические лица, индивидуальные предприниматели и физические лица;
  4. для доступа к сервису понадобится планшетный компьютер или смартфон с операционной системой Андроид или iOS, с mPOS-терминалом и бесперебойным интернет-соединением;

Прием безналичных платежей через гаджет выполняется по следующему алгоритму:

  • После чего вводится сумма операции.
  • Чек об операции направляется покупателю – в смс или на e-mail.
  • Система запрашивает подпись владельца карты после завершения транзакции, открывается дополнительное окно.
  • Устройство по считыванию карт подключается к смартфону.
  • Средства зачисляются на счет продавца не сразу.
  • Затем должен быть выполнен вход в приложение.
  • История платежей сохраняется в приложении, клиент может просмотреть выписку в любое время.
  • Карта проводится через ридер или вставляется в терминал.

    Доступна и бесконтактная оплата.

В банке также реализована возможность приема безналичной оплаты без терминала с помощью графического кода. Плата за услугу не взимается.

Комиссия составляет от 0,6% для социальной сферы, включая государственные услуги, перевозки пассажиров, аптеки. Один процент от суммы списывается при оплате недвижимости, транспортного средств, услуг туризма, но не более 1 тысячи рублей. Для других отраслей предусмотрена ставка в размере 1, 5 %.

Клиенту не нужно вводить данные для оплаты, код считывается в приложении Сбербанк Онлайн.

Безопасность и удобство платежей

За безналичными расчетами будущее.

Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода.

Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры.

Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+